Az ügyet a brit pénzügyi felügyeleti hatóság göngyölítette fel, majd értesítette a romániai illetékeseket, akik, úgy tűnik, a fülük botját sem mozdították.

Jól kitervelt sikkasztás vezetett a City Insurance biztosítótársaság csődjéhez, írja a Libertatea napilap egy nagy-britanniai nyomozásra hivatkozva. A szigetországbeli pénzügyi felügyeleti hatóság, a Financial Conduct Authority (FCA) azért kezdett el vizsgálódni, mert a City Insurance üzleti kapcsolatban állt ott bejegyzett cégekkel is.

A FCA egy egész hálózatot göngyölített fel, melyen keresztül a hazai piacvezető biztosító pénzt juttatott illetékteleneknek. A vizsgálat során kiderült, hogy a City Insurance jelentős összegeket fizetett ki az NDI Insurance & Reinsurance Brokers Limited és az Norwich Group LTD nevű cégeknek. Ezek elméletileg viszontbiztosítási illetékek voltak. A viszontbiztosítás bevett gyakorlat az ágazatban, mely abban áll, hogy egy bizonyos díj ellenében egy biztosító átvállalja egy másiktól az ügyfeleknek esetleg kifizetendő kártérítés egy részét.

A FCA rájött, hogy a City Insurance a Best Meridian Insurance nevű cégen keresztül utalt át pénzeket a két fentebb említett viszontbiztosítási brókernek, illetve menedzselési tanácsadónak fiktív szolgáltatásokért cserébe. A Best Meridian Insurance az adóparadicsomként számon tartott Kajmán-szigeteken van bejegyezve.

Az NDI és a Norwich Group aztán továbbutalták a pénzt olyan cégeknek és magánszemélyeknek, melyek a romániai társasággal semmiféle üzleti kapcsolatban nem álltak. A brit hatóságok megállapították, hogy az átutalások, vagyis a pénz kiszivattyúzása a -City Insurance-ból még 2017-ben kezdődött.

A Libertatea értesülései szerint a britek 2021 áprilisában értesítette a romániai hatóságokat a vizsgálat eredményeiről, közölve a pénzmosásban szerepet játszó személyek neveit is. A FCA Svájcból származó információkkal is alátámasztották, hogy a City Insurance vezetői meghamisították a biztosítási számlákat. A tájékoztatásnak semmilyen gyakorlati következménye nem lett.

Az akkori piacvezető biztosítótársaság 2021 szeptemberében vált fizetésképtelenné, tavaly februárban pedig megindult ellene a csődeljárás. A City Insurance közel 3 millió autóssal kötött kötelező gépjármű-felelősségbiztosítást. A brit hatóságok által feltárt sikkasztáson kívül az vezetett a cég bukásához, hogy a piaci ár alatt kötött biztosításokat, ami fenntarthatatlannak bizonyult.